מערכת ניהול פיננסית מקיפה
מסגרת שלמה לניהול כל היבטי הכספים האישיים
הרגלים פיננסיים יומיים
הרגלים קבועים למודעות ושליטה פיננסית
- תעד את כל ההוצאות היומיות
- בדוק יתרות חשבון
- סקור מועדי חיוב קרובים
- בדוק עסקאות חשודות
- עדכן מעקב תקציב עבור רכישות
- הימנע מרכישות אימפולסיביות
- הכן אוכל/קפה מהבית
- בדוק קופונים לפני קניות
ניהול פיננסי חודשי
משימות תחזוקה פיננסית חודשיות חיוניות
- שלם את כל החשבונות בזמן
- סקור את כל דוחות החשבון
- השווה בין התקציב להוצאות בפועל
- העבר כסף לחשבונות חיסכון
- עדכן הצהרת שווי נטו
- סקור שירותי מנוי
- בדוק התקדמות לעבר מטרות פיננסיות
- סקור ביצועי השקעות
- בדוק דירוג אשראי
- עדכן תקציב לחודש הבא
סקירה פיננסית שנתית
סקירה מקיפה של המצב הפיננסי השנתי
- סקור את כל פוליסות הביטוח
- עדכן מוטבים בפוליסות
- סקור ועדכן את תוכנית העיזבון
- איזן מחדש את תיק ההשקעות
- סקור אסטרטגיות מס
- מקסם הפקדות לפנסיה
- סקור ועדכן מטרות פיננסיות
- עדכן הצהרה פיננסית אישית
- בדוק דוחות אשראי מכל הלשכות
- סקור את הקשר עם מוסדות פיננסיים
- קבע פגישה עם יועץ פיננסי
- ארגן מסמכים ורשומות פיננסיות